NOVA LLEI DE PREVENCIO DE BLANQUEIG DE CAPITALS I FINANÇAMENT DEL TERRORISME

La nova Llei de Prevenció de Blanqueig de Capitals i del finançament del terrorisme (Llei 10/2010 de 28 d’abril, BOE 29/04/10) estableix una sèrie d’obligacions per als advocats, Notaris y Registradors, entre d’altres professionals, amb la finalitat de prevenir la pràctica del blanqueig de capitals.

Entre aquestes obligacions es troba la d’identificar el titular real de les operacions en que participen. Segons aquesta Llei es considera titular real, entre d’altres supòsits, a aquella persona o persones físiques que posseeixin més d’un 25% del capital o dels drets de vot d’una societat.

Es per aquest motiu que abans de formalitzar qualsevol negoci mercantil s’haurà de posar de manifest qui es el titular real mitjançant un certificat legitimat notarialment o a través d’una acta de manifestacions que s’hauran de formalitzar davant Notari per l’administrador o apoderat de la societat.
L’avantatge de l’acta sobre el certificat és que es pot fer servir en les operacions següents mentre no canviï la titularitat real de la societat, mentre que el certificat es fa per una operació en concret.

TASACIONES LOW COST.

Ha aparecido una noticia interesante en el NewsLetter del ICO, se trata de un nuevo servicio ofertado por SOCIEDAD DE TASACION, S.A. una sociedad de tasación reconocida por el Banco de España que utiliza su portal de internet stvalora.com para hacer pretasaciones.

El coste del servicio es muy económico, es de tan sólo cuatro euros, y nos permite una valoración en pocos minutos con sólo un SMS por 3,9 €.

Este nuevo producto se denomina estimación de valor online (AVM) y permite al usuario consultar el precio de un piso de forma ágil y con sólo rellenar un pequeño formulario en el nuevo portal de la compañía Stvalora.com. Este tipo de valoración electrónica esta siendo usada con éxito en Europa y en EEUU desde hace tiempo.

La valoración proporcionada por este servicio es una estimación aproximada que se basa en datos correspondientes a más de 400.000 operaciones de compraventas ya cerradas, en 250 municipios de todo el país según los datos que dispone la Sociedad de Tasación . La utilización de este servicio sólo requiere la introducción, en un formulario, de las características básicas del inmueble y el envío del SMS. Una vez enviado el mensaje para realizar la solicitud, en unos segundos, el usuario recibe un código en su móvil que le permitirá visualizar en la Web el valor de la casa sobre la que ha realizado la consulta.

Posteriormente, si el solicitante desea obtener una tasación oficial del inmueble, a los efectos de acudir a cualquier entidad financiera a solicitar, por ejemplo, una hipoteca, los encargados de esta iniciativa enviarán el tasador a la vivienda y entregar un plano acotado de la finca. Este servicio tendrá un coste será de 200 euros.

También hacen tasaciones oficiales con visita de aparejador y tasaciones para operaciones vinculadas (tarifa 200 €), según reza en su portal:

"ST-Sociedad de Tasación ofrece la elaboración de informes de valoración de inmuebles para la determinación del Valor Normal de Mercado de venta o renta según alguno de los cinco métodos definidos en la ley, y fundamentalmente según la metodología del Precio libre comparable realizando el análisis de comparabilidad correspondiente."